银客网(银客集团林恩民案件)

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银客网(银客团体林恩民案件)

在阅历了4年的涤荡后,网贷行业正式进入了本正源清的时期。

2017年以来,监管多次下发网贷整改书,对网络小贷的违规行动表示出前所未有的严格态度。但部分企业还在铤而走险,试探监管底线。

据北京商报金融调查小组报道,财富星球(原银客网)官方页面上的优房宝“116”系列个人项目的的项目详情显示雷同、借款人都为王某。而企业项目“企融宝505”系列为同一借款企业,项目介绍及金额雷同。

大标拆小标,超标不止一点点

AI财经社懂得到,以优房宝为例,其116-141-2、116-139-2、116-139、116-141等“116”系列项目的的披露信息皆显示,此项目借款为个人经营的资金周转须要,募集总金额2100万元,本次募集金额为100万元。

2016年8月,银监会牵头宣布的《网络借贷信息中介机构业务运动管理暂行方法》规定,个人在同一网贷机构的借款余额上限定为20万元,在不同网贷平台借款总余额不超过100万元。

按财富星球宣布的标的来看,每个标的募集金额在100万元,远远超过个人许可的同一平台限制。并且,总募集金额2100万元,达监管请求个人不同平台借贷金额上限100万的21倍之多。

此外,财富星球的企业借贷标的也存在着雷同问题。企融宝系列披露的标的详情显示,借款企业地址、成立时光、注册金额及主营项目等相干信息皆一致。借款用处为资金周转,本次募集金额100万元,募集总额1000万元。

同样在2016年上述《网络借贷信息中介机构业务运动管理暂行方法》中,银监会规定同一法人或组织在同一网贷机构的借款余额上限为100万元,在不同网贷平台借款总余额不超过500万元。

而在财富星球官网上,除显示正在回款的“企融宝505”系列,正在募集标的有5个,每个募集金额为100万元,已远超银监会规定上限。并且, “企融宝505”标的借款总额也远超100万限度。

对此,财富星球相干负责人回应称,拆标资产属于历史遗留超限额资产,在监管落地前就已经签署合同,形成债权。现在拆分发标是限额政策出台后采用的分批处置。

行业人士晓峰称:从债权肯定到投放百思特网标的时光由资金额度决议,但一般的标的不会超过一年。签完合同间隔很长时光才上线的有三种情形:一是所签合同为债权转让;二是借款期限本身就在一年或一年以上;三是条件都不符合,却能宣布的假标。

财富星球百思特网回应:正在配合监管处置余留存量

针对违规拆标问题,财富星球的公关负责人陈国辉称:“企融宝505”系列和“优房宝116”系列是八二四方法前签署的长期债权,属于违规存量。

他表现,各网贷平台范围不同,违规存量也不雷同。现在距方法整改期限8.24仅有1个月,依据财富星球的存量来看,到期后极有可能处置不完这些违规存量。但是所有的项目都是在与监管沟通的前提下进行的,能保证其合规性和安全性。

2017年7月6日,互金风险专项整治工作引导小组办公室下发《关于对互联网平台与各类交易场合合作从事违法违规业务开展清算整理的通知》,明白规定互联网平台于2017年7月15日前,“停滞与各类交易场合(原创版权www.isoyu.com)合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量。同时,互联网平台须积极配合各类交易场合百思特网,妥当化解存量违法违规业务。”

目前距离银监会整改截止日期只有一个月时光了。30天后,除一些存量较大的网贷企业仍会集中处置一些违规存量外,网贷行业整体上将会出现风险更低的清爽状况。

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