许多世界级银行涉嫌洗钱——所有涉嫌洗钱的银行都会被关闭吗

/ 0评 / 0

在各种金融犯罪电影中,一个必不可少的情节就是洗钱。反派采取各种措施洗钱,警方拼死打击洗钱。银行在这里扮演什么角色?银行应该和警察一起站在反洗钱的第一线,但是最近美国媒体披露,很多世界级银行涉嫌洗钱,很(原创www.isoyu.com版权)多世界级银行为犯罪分子提供金融服务。这很简单,电影不会这样拍,但现实发生了。这些世界级的银行是什么?我们来看看!

许多世界级银行涉嫌洗钱

近日,多名美国银行家披露了一份机密文件,其中称,近20年来,多家跨国银行转移了大量非法资金。

这份文件显示,许多银行无视反洗钱规定,向犯罪网络成员和一些犯罪分子转移大量非法现金。

其中5家是大型跨国银行,包括汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行、纽约梅隆银行。

据了解,美国财政部下属的金融犯罪执法网的2500多份文件被泄露,其中大部分是2000年至2017年各大银行向金融犯罪执法网提交的“可疑活动报告”。

在金融监管过程中,金融机构发现可疑交易或潜在可疑活动时,需要向金融监管机构提交“可疑活动报告”(SARs)。可疑活动报告反映了银行内部监管机构的担忧,不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据。然而,金融机构的内部合规官将超过2万亿美元的交易标记为可能的洗钱或其他犯罪活动。

这些机密文件显示,许多美国银行无视政府的反洗钱行动,向犯罪网络成员和一些不法分子转移了巨额非法现金。

文件显示,尽管美国当局因未能防止非法洗钱而对这五家全球银行处以罚款,但这些金融机构并没有停止,而是一直在从强大而危险的犯罪分子那里获利。

【/h/】其中,摩根大通、德意志银行、渣打银行分别涉及5140亿美元、1.3万亿美元、1661亿美元。

报告显示,虽然洗钱会导致银行被罚款,但未能阻止非法洗钱,而这些金融机构却没有受到惩罚,并从强大而危险的犯罪分子那里获利。

值得一提的是,执行洗钱法的监管机构很少起诉非法的大银行。

一般来说,洗钱是通过空壳公司在海外避税天堂注册的账户进行的,所以这些账户的所有者可以向执法机构和税务机关隐瞒巨额资金。

这些世界一流的银行在洗钱方面做了什么

汇丰允许欺诈者在世界各地转移数百万美元的赃款;

摩根大通让一家身份不明的公司转账10多亿美元,然后发现公司老板可能是黑手党头目,是FBI十大通缉犯之一;

德意志银行涉嫌帮助犯罪组织、恐怖分子和毒贩洗钱;

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕博格开设秘密账户,以帮助罗滕博格逃避制裁和洗钱(美国和欧盟在2014年对他实施了金融限制)。

值得注意的是,负责执行反洗钱法律的美国监管机构很少起诉非法的巨型银行,当局采取的行动几乎不会影响充斥国际金融体系的秘密交易、洗钱和金融犯罪。

洗钱资金往往在海外避税天堂注册的空壳公司拥有的账户之间转移,这使得这些账户的所有者能够向执法和税务当局隐瞒巨额资金。

分析表明,金融犯罪执法网档案中的银行定期处理与在所谓的机密管辖区注册的公司的交易,但这些账户的最终所有人不明。至少20%的报告包括来自英属维尔京群岛的客户,英属维尔京群岛是世界上最大的离岸金融天堂之一,而许多其他报告显示客户在英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯联合酋长国、俄罗斯和瑞士的地址。

所有相关银行都作出了回应

【/h/】受丑闻消息影响,欧美股市银行业普遍大跌,拖累市场走势。截至当地时间周一收盘,欧洲斯托克600银行指数暴跌5.7%;汇丰银行和渣打银行在伦敦证券交易所的股价双双下跌超过5%,均跌至20年来的低点;德意志银行在法兰克福证券交易所的股价暴跌8.8%。标准普尔500银行指数暴跌3.35%,摩根大通收盘下跌3.09%,纽约梅隆银行暴跌4.08%。

最佳网络

渣打银行集团媒体关系负责人朱莉·吉布森(Julie Gibson)在接受《中国商报》采访时解释说,提交“可疑活动报告”并不意味着客户实施了犯罪行为;当银行在交易中发现可疑情况时,它将根据当地监管要求提交“可疑活动报告”。

汇丰表示,目前流传的资料都是“历史资料”;2017年底,美国司法部“认定汇丰履行了所有义务”。

【/h/】由于此次曝光的洗钱规模大、金额高,此事已经引起了很多国家监管机构的关注。《第一财经记者》从金融行为监管局获悉,该局已对涉嫌民事和刑事违法的相关行为展开了多项调查,预计一些调查将在今年年底前做出裁决。

近年来,各国都在加大反洗钱力度。仅从2017年到2020年,英国金融行为管理局就以涉嫌洗钱或反洗钱不力等相关原因向德意志银行(罚款1.63亿英镑)、印度卡纳拉银行(罚款89.61万英镑)、渣打银行(罚款1.022亿英镑)、德国商业银行(伦敦分行)(罚款3780万英镑)发出巨额罚款。

然而,巨额利润仍然鼓励个别机构承担风险。反洗钱咨询机构AML Right Source指出,如果继续上述可疑交易,银行获得的利润将高于违法成本。

微信搜索:买易买,关注买易买微信官方账号,可以了解更多最新消息!