如何做好投资顾问

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这些年,随着个人理财概念的兴起和我国居民储蓄的不断增长,投资顾问也成为一种新兴行业,越来越受到投资者的关注。而据业内专家分析,在未来的几十年里,投资顾问更将会成为炙手可热的行业。那么如何做好一名投资财顾问呢?

  一、有一个领域的精专知识:投资顾问,实在是很难的事情,金融就是一个大海,而投顾却要俯瞰全域,熟悉下面的鱼群。一网下去,网不破,而且要见鱼。有时是天底下最难的事之一。

  从大类资产上看,就分:股票、债券、外汇、大宗商品、贵金属,核心的五块,任何一个领域,没数十年,难精通。

  因此,开始的时候,可选择一个(www.isoyu.com原创版权)领域为主业。

  客户在选择高级投顾时,也需要了解他的强项与弱项。

  二、对跨领域广泛的了解:在某一个领域积累数年后,以此向外扩延。比如:由外汇向债券、股票、黄金扩延。各领域之间,并不隔断,彼此有一定关联,比如:

  美元涨、黄金跌;

  股票涨、债券跌;

  黄金涨、股票跌;

  历史上,黄金与白银的比例是多少?黄金与石油的比例是多少?什么是渡边太太现象,为什么耶伦奶奶重感冒了,第二天日元就涨了.....

  这些表象背后,有一以贯之的逻辑,就象英语的语法一样,弄清楚了,分析起来,一目十行。

  三、投入巨量时间与精力:投资顾问,没有太多闲置时间,各类市场的新闻,以及对新闻总结归纳延伸,占用大量的时间。醒眼看资讯,睡后灭灯想市场。

  若,只当一份工作,抱了完成的心态,则难以做好。

  四、精进的技术分析:基本面加技术的分析,是对投资顾问的基本拷问。技术分析相对更容易掌握,股、债、期、汇等用的技术面,大致相同,但运用起来,则难度比较大。

  相同的技术分析,不同的人,得到结论可能相反,这需要时间的粹炼与反复的试错。技术分析种类很多,用熟一种,即可。我一直对趋势线与K线组合形态情有独钟,十多年用下来,也是得心应手。

  器不在多,在利,多用则利。

  五、良好的沟通技术:遇到过一些好的投顾,内涵丰富,眼光独到,但表述欠佳,人是感性的高等动物,人与人之间,就象一个“发报”,一个“收报”,你讲的,别人要懂,这是沟通。

  过去读《文心雕龙》,有句话:“言之无文,行而不远”。意思说:你要传播一个思想,讲出来要有文采,别人能接受,这样才会传播,才有效率。道理是一样,好的分析,需要易懂的语言,否则只适合做交易员。客户如果觉得与你沟通,如沐春风中,那天下就没有难做的生意了。

  六、金融以外的知识:过去服务高净产客户,有时不谈理财和市场,谈什么呢?玉器收藏、风水与面相,谈历史秩事。再如:收藏、风水、中医养生的知识,即可以活化与客户的关系,同时也会让自己生活充满意趣:如何找家里的财位,如何布置水晶增加财力,如何看懂中医药引玄妙之处......人是有感情的,除了冷冰冰数字外,这些另类知识,可以使彼此做成朋友,那境界自然不同。

  七、良知与中立:这是最重要的,绝不因产品而让观点发生大的偏移,放掉了客户的利益,也就是放掉了客户。这是凌驾于上述六点之上的。如果明知有违客户利益,有悖其承受能力,但为了业绩做出相反的建议,与其这样,不如不做投顾。这很难,但必须保持。

  其实要全面总结一个合格的投顾,远不止上述几条,投顾是一项艰苦的工作,一方面要极端自律,任劳任怨,同时也希望投资者可以多多体谅投顾的压力与繁重的工作。