单位净值是什么意思(基金单位净值和累计净值)

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单位净值是什么意思(基金单位净值和累计净值)

细心的朋友会发现,基金有两个净值,一个是单位净值,一个是累计净值。那么这两个净值有什么区别呢?

一只基金的单位净值实际上就是每只基金的价格,计算公式为:基金净资产总额/基金份额总数。假设基金现在的净资产总额为15亿,基金现在的股份总额为10亿,那么每股的单位净值计算为1.5元。一只基金的单位净值也就是现在每个基金单位的净资产值。

我们需要注意的是,我们通常在基金销售软件上看到的基金单位净值是前一个交易日的单位净值,而不是我买的时候的单位净值。因为基金净值要到交易日晚间才会公布。我们买基金的时候,不知道那天它的单位净值是多少。换句话说,我们是盲目购买的。如果我们在交易日下午3: 00之前买入,那么真正成交的净值将是当晚公布的净值。如何超过三点是第二个交易日晚上公布的净值。(qdii基金略有不同。之前有专门为大家分享的文章,这里不再赘述。)

例如,如果我们在周五下午3点前购买了基金,结算将基于当晚基金单位的净值。如果我们在周五下午3点以后买入基金,将在下一个交易日,也就是下周一晚上,按照基金单位净值结算。(周末买的基金和周一下午3点前买的一样,周一晚上按基金净值结算。)

基金单位净值完成。再来说说累计净值。实际上,累计净值就是单位净值加上基金的所有历史分红。从基金累计净值中减去1,得到该基金成立以来创造的总收益。所以数值越高越好。

有些朋友喜欢买“便宜”的基金,认为基金单位净值越低越好,但实际上基金单位净值越高越好。为了迎合一些人买“便宜”基金的心态,一些基金多分红,降低基金单位净值。但其实基金分红就是把我们基金里的钱还给我们,我们的总资产并没有因为基金分红而增加或者减少。如果基金不分红,那么基金的单位净值和累计净值是一样的。例如,该基金:

不是基金不分红就不是好基金,而是基金经常通过百特分红。判断一只基金的好坏与它的分红无关。上图截图中,除了单位净值和累计净值外,还有净值估算。这是什么意思?

前面我们说过,当天看到的是前一个交易日的基金净值。另一方面,当日基金净值通常在当日晚间公布。那么在此之前,能不能提前知道当晚基金的净值?是的,这就是净值估计的功能。当然,这个功能并不是每个平台都有。目前只有少数平台有这个功能,最终由平台根据基金的持仓情况、当天的市场情况以及自身的大数据进行估算。一般来说,指数基金的估计会更准确,而主动管理基金(www.isoyu.com原创版权)的估计通常不会太准确。因此,此数据仅作为参考。

好了,至于基金的单位净值、累计净值和净值估计,我们在这里跟大家学习一下。如果你在理财投资过程中有什么问题,可以留言告诉我。如果有代表性的问题,我会写一篇文章回复大家。