新手买基金(如何买基金的基本知识)

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新手买基金(如何买基金的基本知识)3分钟上手基金1。什么是基金?基金是把很多不懂金融投资但又想跑赢CPI或赚取更多利润的投资者的资金集合起来,交给专业的基金经理,为投资者赚取更高的投资收益。2.基金有哪些分类?◆按交易方式可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金:无固定规则

新手买基金(如何买基金的基本知识)3分钟入门基金

1.什么是基金?

基金是把很多不懂金融投资但又想跑赢CPI或赚取更多利润的投资者的资金集合起来,交给专业的基金经理,为投资者赚取更高的投资收益。

2.基金有哪些分类?

◆按交易方式可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金:没有固定规模,投资者可以随时申购、赎回。

封闭式基金:规模在规定期限内固定,投资者不能随时买入赎回,但可以像在二级市场买卖股票一样进行转让。

◆根据投资对象的不同,基金也可以分为股票基金、债券基金、货币基金和指数基金。

货币基金:以余额宝等婴童产品闻名。

股票型基金和债券型基金都是主动管理型基金,其业绩表现更多取决于基金经理管理基金的能力。

指数基金:被动基金也是沃伦巴菲特最推崇的基金类型。他曾经说过一句意味深长的话,“买指数基金,好好努力!”

3.主动基金和被动基金哪个好?

根据我个人的经验。在牛市中,指数基金的表现优于半数以上的主动管理基金。然而,在熊市和横盘波动市场中,主动基金的整体表现甚至更好。

巴菲特的指数基金理论其实更适用于美股。自20世纪80年代以来,美国道琼斯指数一直在长期向上波动。

然而,a股20多年的短暂历史,始终是多头少,空头多。除了大牛市,指数基金在大多数情况下仍然很难跑赢主动基金。

你不能投资指数基金吗?

当然不是。指数基金非常适合基金新手,也非常适合定投,坚持定投到牛市,然后分批获利。年化利率一定很可观。关于指数基金的具体知识,可以看我的微信历史文章。

4.我为什么放弃股票交易去投“基”呢?

首先,股票和基金是很好的投资手段。很多人认为基金涨得太慢,一年后的收益还不如股市的一个跌停。

同志,这个想法很危险!一定要反思自己投资的目的,是想一夜暴富,还是想保证财富增值。

我曾经有过这个危险的想法。几年前,有了这个想法,我有了几个月短暂的全职股票交易经历。当时我以为我什么都知道,但当你真正参与其中时,你就成了薛定谔的猫——在下一个时刻到来之前,你永远不会知道下一个时刻是上升还是下降。

在股票的实际操作中,普通人的技术分析方法无法实现长期稳定的盈利。听新闻交易股票就更不靠谱了。你认为已经消化了N次的第一手消息,进去就接单的人也不在少数。

基本面分析是研究上市公司财务报告不可或缺的。尽管复杂,但不同行业的分析逻辑是不同的。此外,财务报告可能是伪造的,或者是用一些小手段玩的,普通投资者根本无法分辨。研究财务报告的贡献和收入完全不成正比,不如努力工作,每个月多拿点提成。

相对来说,买基金的门槛比买股票低。比如我看好某个行业,某个概念。我不需要翻股池,看基本面,分析技术面去找股票,但是我可以直接买这个行业的ETF。也可以在激进点直接买B级,收益不低于这个行业股票的平均价值。

虽然很多时候,基金的涨跌都比不上股市,但正因为如此,每个人都有更多的时间去学习、充值和提升自己的工作技能。毕竟本金来源于工资。选择基地的三个步骤

这些策略大部分来自我自己的经验,一家之言,有争议,请多多支持。

1.市场调查

在我们准备投身基金大业之前,首先要看一下目前的市场环境,以及买什么环境。

如果在股市要承受的时候买入股票型基金和指数型基金显然是不合适的,那么这个时候就要持有债券型基金。

如果在牛市的中前期买入股票基金和指数基金,在那个时候买入货币基金和债券基金是不划算的。

此外,我们还可以参考美林2004年公布的投资时钟模型。这一理论将经济周期分为四个阶段:衰退、复苏、过热和滞胀。在不同的经济周期下,投资配置是不同的。

在复苏周期中,股票是王道。配置周期性成长股票型基金,行业可以选择金融地产、高科技、新兴产业等。

在过热的经济周期中,大宗商品才是王道。商品会很受欢迎。这个时候,我们会配置一些周期价值型权益基金,比如有色、钢铁、煤炭等大宗商品行业。

经济滞胀时,现金为王。买入货币基金或适当配置防御性资产,如医药、消费、公用事业等行业基金。

在经济衰退时,债券是王道。我们可以投资债券基金,或者适当配置一些消费(食品、白酒等。)国防成长产业基金。

当然,不同的国情、不同的市场体系,美林时钟模型不能拘泥于中国市场,需要根据自身的市场环境和经济周期综合判断。

2.分析自己的情况

在网点开户前,我们会做风险评估,可以大致衡量我们的风险承受水平,是稳健还是进取,并给出资产配置的初步建议。

每个人都必须做好心理准备。任何投资都会伴随一定程度的风险,高收益对应高风险。我们必须客观衡量自己的风险承受能力,心理承受能力差的人不要投资高风险产品。只有适合自己的基金才是真正的“好基金”。

其次,你需要评估自己的财务状况,按比例合理投资,千万不要把急需或者未来几个月可能用到的资金投入到高风险产品中,更不要借钱买基金!

最后,要设定自己的心理预期收益和获利目标。会买的是学徒,会卖的是师傅。你必须选择合适的时机获利,不要贪婪,否则你会竹篮打水一场空。

★ 3.选择基地的五个关键技巧

第一个技巧:基金评级

个人认为,基金评级做得好的是国外的晨星,其次是银河证券、海通证券、吉安金鑫、招商证券。大多数机构采用星级评定,1至5星和5星为最佳。

晨星基金筛选页面

不同的基金评级机构有各自的评级原则和评价标准,具体操作也有差异。因此,我们在看基金评级时,不能只看一家机构的评级,还要参考多家机构的评级。

丸子提醒大家,基金评级是基于过去的业绩,所以只能反映基金之前的业绩,不能100%保证未来的业绩。

但总的来说,基金评级大大简化了我们的基数选择步骤,是我们基数选择的重要参考因素。此外,不同类型的基金不能单靠星级来比较。与四星债券基金相比,五星股票基金并不适合,因为股票基金和债券基金的风险和收益有很大的不同。

在哪里可以看到这些机构的评级?

除了它的官网,很多三方平台都可以查看很多机构的评级。田甜基金网只有三个星级数据,蚂蚁财富只有两只爱心基金和一只晨星。

因此,我建议您查看贺勋的基金评级页面。你可以查看包括晨星和银河在内的七家机构的评级。

Hexun.com基金评级

像往常一样,我们买东西时,总是看生产日期和保质期。用同样的方法买基金。根据星级选择几只喜欢的基金后,就应该开始看基金招股书了。我来列举一下招聘手册中的一些要点。因为发现很多朋友都不喜欢看基金招募书,我稍后会在微信账号更新一篇文章《如何快速有效地阅读基金招募书》。请习惯阅读招聘书籍。

第二个技巧:历史表演

招募书的第一个关键点,也是我们的第二个技巧,就是看基金的历史表现。基金的历史业绩在很大程度上表明了基金未来业绩的连续性和稳定性,可以为我们的下一步决策提供参考。

我们不仅要看基金近一年的收入状况,还要关注基金近几年的平均收入水平。在选择基金时,丸子建议大家尽量选择较老的基金,三年以上业绩稳定的基金,这样的基金会是一只概率很高的优秀基金。

看待历史成就有几个关键点:

比较基金收益与股市走势;

将该基金的收益与其他同类基金的收益进行比较;

将基金的当前收入与历史收入进行比较。

这些在网站上有清晰的说明,如下所示。

丸子还注意到,有些朋友喜欢看基金网站购买基金的名单,这似乎增加了很多。其实这种行为是非常危险的。

一只基金的净值在几个月内突然飙升。原因之一是基金公司冒险将部分资金投入到当时的热门话题中,造成短期收益;还有一个原因是周期性因素,比如招商CSI白酒指数的评级,前一段时间很流行,但是大家都热着头冲进去之后就开始下跌了。

这种“冲刺”冠军最有可能是三方基金网站做的广告。其实从网站的角度我们可以理解,网站是靠基金的销售业绩来生存的,大家看基金的时候都会很兴奋,不如用它来当广告明星。这就像一部热门电影,导演对他的演技不感兴趣,而是对他吸金的能力感兴趣。

第三个技能:基金经理

在招股书中,将详细列出基金公司和基金经理的详细信息。一支高素质的专业基金管理公司和投资研究团队是基金投资良好运行的保障。

对于新手来说,考察基金公司的质量太麻烦了,不如先投靠综合业绩优秀的大公司。比如E基金、华夏基金、南方基金、GF基金、嘉实最佳网络基金、田弘基金、汇添富基金、工银瑞信等等。

当然,最重要的还是看基金经理。要了解一个基金经理是否可靠,首先要看他过去的表现。

过去的表现

你可以通过网站查看过去基金经理管理的基金的收益,推断基金经理的水平。过往表现还可以,说明基金经理的水平还是不错的。

以华夏大中华混合基金现任基金经理杨坤为例。从图中我们可以看出,他的表现不是很亮眼,但相对稳定,是一名“长跑运动员”。

雇佣期限/期限

其次,如果看他的工作年限,工作时间长、经历过、经历过牛熊周期的基金经理更值得我们投资者信任。从图中可以看出,杨坤经商近10年,我们有理由相信他的投资水平不差。

投资风格

最后,我们也知道基金经理的投资风格,这确实是一个抽象的概念。通过分析他的历史操作记录,我们可以知道,真正不懂的朋友,也可以通过网站和论坛咨询购买基本人的朋友,当然也可以在微信官方账号问我。

事实上,经过两三年的培训,大多数基金经理都能掌握基本的投资操作技巧。但是,心理素质不是一次(www.isoyu.com原创版权)性的努力,这与一个人的性格有很大的关系。因此,我们在选择基金经理时,一定要选择风格相近、性格差异不大的。

如果你是一个性格稳定的人,你的基金经理是一个非常激进的激进分子。看着他频繁换仓换股,净值波动很大,他不敢说什么。有时候他受不了,就赎回来。最后,他赔了自己的钱。如果你是一个激进的人,你选择了一个稳定的基金经理,看着其他基金大幅上涨,但你自己的基金仍然略有波动,你会再次感到焦虑。

还有一点就是市场往往有28年的分化和行业轮动。很多优秀的基金经理最近表现不佳,不一定是因为他水平差,而是因为目前的市场环境不适应他的投资风格,所以一定不要轻易换基。投资基金选择前要谨慎,选择后不要放弃。

第四个技巧:风险评估

投资风险由我们自己承担,所以我们有必要仔细了解这一部分。总招股说明书将详细说明基金投资的潜在风险,包括管理风险、信用风险、流动性风险和市场风险。

评估基金风险有几个数据指标,我们必须了解。

◆锐比

它是用来衡量金融资产表现的指标。我们不需要了解夏普比率的原理和公式,只要知道夏普比率的核心思想是选择收益相近的基金承担尽可能少的风险,选择风险水平相同的基金获得尽可能高的收益。简而言之,夏普比率越大,这只基金的表现就越好。

◆标准偏差

它反映了基金总收益率的波动幅度。数值越大,波动程度越大,稳定性越小,投资风险越高。

我们的基民在买基金的时候注重业绩。如果我们买了上面提到的一只最近的明星基金,却发现它的表现不如以前,那是因为所选的基金波动幅度大,表现不稳定。因此,在收益相同的情况下,应尽量选择标准差较小的基金。

◆α系数,β系数,R平方

这样的指标在我们的实践中很少使用,多用于国外成熟的基金市场。所以我在这里做个总结,就不赘述了。

在哪里可以看到这些指标?

可以在田甜基金网、晨星在线等三个平台上看到,比较完整。从田甜基金网的特征数据栏可以看到,晨星基金工具中的Alpha系数等指标都有标注。

技巧5:比较成本

相关申购费、申购费、赎回费、管理费、托管费将在基金招募说明书中详细列明。当我们选择购买基金时,我们可以通过成本来比较和选择几种替代基金。当然,这些费用也可以在网站上看到。

现在很多基金公司和三方都有贴现率,蚂蚁财富相对来说性价比更高。但请注意,不要只看订阅费,还要看赎回费。长期投资的朋友,建议采用后端收费方式,节约成本。