什么是金融系统(几种好的金融系统)
如何让大家遵守金融制度？
首先，金融本身已经到位。
会计人员要认真履行岗位义务制度，各司其职，相互配合，如实反映，严格监控各种经济动向。记账、核算、报销必须手续齐全、内容真实、数字准确、账目清楚、日常结算和近期报销清楚。
财务人员在处理会计事务时，必须坚持原则，遵守规则。对于违反财经纪律和财务制度的事项，必须拒绝付款、报销或履行，并及时向总经理报告。
会计人员力求稳定，不随意走动。如果财务人员因故调动或离职，必须与接替人员办理交接手续。交接手续未完成的，不得离开或暂停会计工作。交接包括转让方管理的会计凭证、报表、账目、资金、公章、实物和未尽事宜。移交必须由建设局财务部监督。
二、结合财务制度的实际情况，并参与本单位的企业管理制度，认真贯彻和严格检查。财务系统与其他企业管理系统处于同等地位。各部门和财务部各司其职，部门之间相互配合，使企业在同行业中具有竞争优势。三是企业规章制度是为进一步深化企业管理，充分调动和发挥积极性、创造性，有效保护企业利益和员工合法权益，规范企业经营和员工职业道德和行为而制定的一系列管理规范。俗话说“无规矩不成方圆”，一句话，就足以概括企业规章制度在现代企业管理中的重要性。然而，在现实中，无论企业规章制度的成功与实践都不尽如人意，尤其是在制度的执行上。企业内部财务制度以国家统一的财务制度为基础。同时要充分考虑企业内部的生产经营特点和管理要求。企业内部财务制度一般应包括资金管理制度、成本管理制度和利润管理制度。资金管理体系包括资金指标分解、集中分级管理办法、资金申请审批权限、信用体系、归集体系和申购体系。成本管理体系包括成本规模和支出规模、成本审批权限、成本降低指标和分解等。利润管理体系包括利润分配程序、利润分配原则、股利政策等。
第四，管理体系要得到有效的履行和实施，首先，管理体系的制定者必须遵守管理体系，建立管理体系，引导成员带头遵守，不搞专业化，为其他员工和普通大众树立榜样，让大家一起遵守管理体系，提高效率，调动全体员工的积极性和创造性，从而实现制度化管理，收到应有的效果。另一方面，如果指导成员不能遵守或执行本单位的管理制度，而是要求下属遵守，则适得其反，引起下属的不满和逆反心理，导致工作积极性低、主观能动性差，各种管理制度的执行走过场，一切工作成果自然会落空。
如何建立一套有效的规章制度1。建立健全财务管理的各项基础工作制度，提高企业管理的整体化程度，完善企业内部财务管理的各项基础工作制度，包括:原始记录管理和报告制度、定额管理制度、计量验收制度、物业材料管理和库存制度、价格管理制度、财务预算制度和财务分析制度。根据财务管理基础工作的要求，我公司实行岗位义务制，规定每个员工必须做什么，什么时候做，什么情况下怎么做，什么不能做，做错了怎么办等。这样，每个岗位的每个义务人都清楚自己承担的基本财务管理工作，并要求每个人都遵循。通过这些制度的实施，有效增强了企业业务环节中的原始记录、计量、消耗、定额、验收等工作，提升了企业管理的整体水平。2.建立健全技术资源网络中商品购销存环节的管理办法，规范企业流动资产管理行为，完善内部约束机制，确保资产完整增值。1.在商品采购环节，我们制定了《烟草糖业公司标准化采购行动规定》、《采购支付管理办法》和《采购流程管理办法》，规范企业的采购决策和进度行动，确保采购好。《规范采购行为条例》的重要内容是按照以下程序进行采购决策:第一步，采购人员提出名称、规格、采购单位、数量、采购价格和预计销售价格、预计总销售时间、毛利、利润等；第二步，各职能部门供应适销性、价格、库存等。第三步，决策者根据购买者的意见，综合分析各职能部门的数据做出决策。针对货款支付的安全性，我们在《货款支付管理办法》中明确规定了货款支付程序和审批权限，落实采购义务，确保资金安全完整，防止商业欺诈。针对股票购买中的返利问题，我们在《股票购买流程管理办法》中明确规定，购销业务中的所有返利、返利都要入账，严禁个人在各业务部门的技术资源网络中设立私房或收取回扣。2.在商品销售环节，我们制定了《烟草糖业公司销售货款管理办法》，目标是加快销售货款回收。对于已售商品的支付，本着“谁销售，谁负责收款”的原则，既要钱又要货；对于寄售商品，要充分了解发货人的信用状况，签订合同，了解付款条件。这样既扩大了销售，又保证了资金的安全。3.在商品储存方面，我们建立了商品检验系统，每月进行一次全面检验，并及时进行专项检验。在保证销售的前提下，大力推广小库存、零库存，让商品适销对路，勤快好卖。三是建立健全企业自我扩张、自我约束的财务机制，保障企业持续、稳定、和谐发展。1.建立与企业发展战略目标相匹配的滚动三年财务计划。引入全面预算管理方法，以全面预算为基础编制企业滚动财务预算，在资金方面做到“长计划、短控制”，妥善处理留成、借用、接收或对外投资的关系。2.加强资金的日常调度和管控，持续推行限额管理、指标控制、完善内部银行等一整套办法，在公司内部各级各部门落实资金管理义务制度。尽量避免计划外和定额申请资金。3.企业负责人变动时，其任职目的应符合企业战略发展的目的，以保证滚动财务规划的连续性与和谐性。四是根据企业生产经营特点和经营管理的客观要求，严格开展企业内部财务控制和会计监督。1.关于资产的安全性和增值性。我们在制定内部财务管理办法时，首先考虑的是资产的安全性和合理运用，使其发挥最佳的经济效益。制度中明确规定“因业务需要开具支票或汇票的，必须填写业务缴款通知书，说明理由并由部门负责人签字。任何超过10000元的付款和预付款必须得到公司经理的批准”。这样，资金的申请权集中在公司最高决策层，防范和避免了一些可能出现的风险和损失。2.论企业内部义务的履行。我公司长期以来建立了内部强制会计制度，将各部门的营业收入、成本和利润分开。近年来，还在企业内部建立和完善了部门合同管理义务制度，使各业务部门对自己一年的义务和目标心中有数。这样有助于调动各部门的积极性，尽最大努力做足业务，节省资金和费用。但承包不等于弃管，必须建立内部约束机制。因此，我们在内部控制制度中明确规定各部门的权利和义务，做到分级负责、职责明确、相互制约。3.关于会计监控。会计监控不是简单的一般费用报销的审查，而是要贯穿于企业经营运动的全过程，从企业经营资金的筹集、资金的运用、费用收入的实现到财务结果的发生。为保证会计监控功能的正常发挥，我们在制度中规定:“公司会计单位应当在公司经理室经理的直接指导下开展工作，严格遵循制度，做好基本财务管理工作，进行准确核算，如实反映公司财务状况和经营成果，依法制定纳税方案，维护投资者权益，接受主管财政机关的监控和审查。”“对违反国家财经纪律、“两规”“两制”和公司规章制度的行为，我公司会计单位有权拒绝执行。“因此，它加强了会计监督职能，确保了会计制度的实施和有效执行。
小公司的财务管理系统有哪些？
一.一般原则
1.公司财务实行以“计划”为特征的总经理负责制:经总经理批准的计划付款，需经相关事业部总经理书面授权并经财务总监审核后方可办理；没有计划的，必须有公司总经理的书面授权。
2.严格执行《会计法》及相关财务会计制度，接受财政、税务、审计等部门的审查和监督，确保会计信息合法、真实、及时、准确、完整。
二、财务岗位职责
(1)财务经理的职责
1.提出岗位设置、人员配备、会计组织程序等计划。同时，它还负责提升、培训和检查会计师。
2.贯彻执行国家财税政策法规，结合公司具体情况建立规范的财务模式，指导相关财务会计制度的建立和完善，负责对公司内部财务管理制度的执行情况进行审核和检查。
3、成本预测、计划、掌握、核算、分析和检查、监控部门减少消耗、勤俭节约和提高经济效益。
4.其他相关工作。
(2)财务主管的职责
1.负责管理公司的日常财务工作。
2.负责提出部门内机构设置、人员配备、调动聘用、晋升解聘等方面的计划和意见。
3.负责本部门财务人员的管理、教学、培训和考核。
4.负责公司会计财务管理制度的制定和会计电算化管理方法的实施。
5.严格执行国家金融法律法规和公司各项制度，加强财务管理。
6.参与公司各项资本运营动向的预测、规划、核算、分析、决策和管理，做好部门工作的指出、监控和回顾。
7.组织指导财务收支计划、财务预决算的编制，并监督执行；协助财务经理掌握、分析和检查成本。
10.负责监督财务历史资料、文件、凭证、报表的整改、收集和归档，并按规定程序上报烧毁情况。
11.参与价格、工资、奖金和福利政策的制定。
12.完成指导交办的其他任务。
(3)会计职责
1、按照国家会计制度规定，记账、复式记账和报账，手续齐全、数字准确、账目清楚并及时处置；
2.开票和审计，监控各种业务资金的产生和回收，纠正、审计和汇总业务报表，监控和保持业务合同的履行，填写统计报表；
3.会计业务核算、财务系统监控、会计档案保管和管理；
4.完成部门领导交办或相关指导的其他任务。
(4)出纳的职责
1.建立健全现金出纳各种账簿，严格审核现金收付凭证。
2.严格执行现金管理制度，不交现金，不拿借条到仓库。
3.将每日的银行和现金收支情况制作到日清月结单，并及时核对，确保账目与事实相符。
三.现金管理系统
1.公司的出纳负责所有的现金收支。
2.建立和完善“现金日记账”账簿。出纳应根据批准的收付凭证逐一登记现金流量收付账户，每天核对库存与余额。最终，账目与事实相符。
3.当手头现金超过3000元时，必须存入银行。
4.收银员收到现金后，必须立即出具《支票回收登记表》一式四份。付款人在右下角签字后，交给付款人、营业部、出纳、会计，各留存一份。
5.任何现金支出都必须按照相关程序提交审批(详见支出审批系统)。因出差或其他原因需要预支现金的，必须填写借款单，经总经理签字同意后才能支付新兴基金。借款人应在出差或借款回来后三天内偿还或报销出纳(详见差旅费报销规定)。
6.收付单据处理完毕后，出纳必须在核实无误的收付凭证上签字盖章，并在原始单据上加盖现金收付章，防止重复报销。
四.检查管理
1.收银员负责购买、填写和保留支票。
2.建立健全《银行存款日记账》账簿，出纳根据核定的余额凭证逐一登记银行余额账户，每天做好余额记录；每个工作日结束后。
3.收银员收到支票后，必须立即出具《支票回收登记表》一式四份。付款人在右下角签字后，付款人、付款部门、出纳、会计各留存一份。
4.申请支票，必须填写“支票申请单”，经经理、部门经理、财务主管(经理)、总经理(计划外部分)签字后，出纳才能签发。
5.收款人的名字必须在签发的支票上盖章。
6.支票必须由收款人在支票上签名或盖章。
动词 （verb的缩写）印章的保管
1.银行印章必须单独保存。
2.财务经理和出纳分别负责保管财务专用章和总经理印章。
不及物动词现金和银行存款库存
1.出纳每周完成出纳工作后，应就库存现金和银行存款的存款、收入、支出和余额编制《出纳报表》，每周五下午和月末由会计或总经理指定的人员定期检查出纳保管的库存现金，其他时间进行抽查。
2.出纳应核对银行存款日记账转来的对账单余额和账户余额，并通过银行对账的会计报表复核核对未清项。
3.其他按照相关会计制度和规定执行。
支出审批系统
一.目标
1、为简化支出审批程序，提高工作实效。
2.防止私人占用公司财产。
二、实用原则
(一)申请商事单位制、经营计划和财务预算，授权行使终审权。(经理/部门负责人对本单位业务指标全面负责)。
(2)部门经理可以适当地以书面形式将其权力或部分权力委托给其副经理或部门负责人。
(3)授权方式可分为两类:
三.批准程序
1.计划内报销:
经办人、证明人(带原始凭证)、主管经理(部门负责人)、财务部。
2.计划外报销:
经手人、证明人(有原始凭证和超支报告)、主管经理(部门主管)、财务
四.规划和审批内容
1.采购日常办公技术资源网络用品、电脑周边配件、耗材的支出计划由运营中心汇总，报公司总经理审批。原则上由运营管理中心统一采购、统一备货，各部门登记领取，录入各部门费用。每月月底，运营管理中心将向财务部提供相关方面的详细清单(各部门签字确认)。
2.固定资产及办公家具(含机房、OA设备):其购置需各部门上报规划，部门负责人签字，公司总经理同意，公司技术部、运营管理中心统一对账审批。之后，写一份对账或采购需求报告，提交公司总经理统一采购。购买金额在一万元以上的固定资产，必须报总经理批准。
3.参赛/会费:代理人将随贷款单附上邀请函和参赛申请表的盖章复印件，由部门经理审批，财务部批准后支付。地方展会原则上不支付会议费；如果国外展览的参展费包括会议费，必须注明数量和细节，并执行上述审批程序。任何同意留在会场的人将获得往返机票和会议费的报销；不，报销机票和旅行津贴。
3.凡是参加海外展会的，必须至少提前一个月向公司总经理提交专项申请报告，说明参加的必要性、参展人数、费用预算等。只有征得同意才能进行。
4.差旅费:各部门根据工作需要制定出差计划，并注明出差地点、原因、时间和人数，部门经理检查出差的必要性和贷款的合理性，经理签字后支付财务款项。各部门经理需经公司总经理批准出差报告后方可借款。(所有海外出差必须事先得到总经理的书面指示批准后才能进行)。
5.工资奖金支出:每月考勤由公司人事部审批，财务部编制分配表，经理签字确认，报公司总经理批准后进行财务分配。
6.业务费用:业务费用包括业务交通费(含油费、居家护理费、过路费、手续费)、快递费、礼品费、业务接待费。总经理同意的计划业务费用由部门经理批准；规划业务费用应报公司总经理批准。
财务管理制度的制定可以规范公司的日常财务行为，发挥财务在公司经营管理中的作用，提高经济效益。财务管理制度必须以法律法规为基础，不得违反强制性法规。